1.信用證的開證行為假冒或根本無法查實之銀行；

　　2.保兌行為國際著名銀行，以增加欺騙性；

　　3.保兌函另開寄來，其簽名為偽冒簽字；

　　4.貿易雙方事先并不了解，僅通過中介人相識；

　　5.來證金額較大，且裝效期較短。

　　例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行(ASIAN UERO-AMERICAN BANK, JAKARTA,INDONESIA)，;發出的要求紐約瑞士聯合銀行保兌的電開信用證，;金額為 600萬美元，受益人為廣東某外貿公司，出口貨物是200萬條干蛇皮。但查銀行年鑒， 沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯合銀行的保兌函，但其兩個簽字 中，僅有一個相似，另一個無法核對。此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運，以免 誤了裝船期。為慎重起見，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運，另一方面。抓緊 與紐約瑞士聯合銀行和蘇黎世瑞士聯系查詢，先后得到答復：“從沒聽說過開證行 情況，也從未保兌過這一信用證，請提供更詳細資 料以查此事”。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。

　　二、對跟單信用證詐騙的防范對策

　　從上述跟單信用證詐騙的各種情況來看，詐騙分子的行騙對象主要是我方出口 企業，而受害者還涉及出口方銀行和工貿公司均應密切配合，采取切實有效的措施， 以避免或減少上類詐騙案的發生，具體可實施如下防范對策：

　　第一、出口方銀行(指通知行)必須認真負責地核驗信用證的真實性，并掌握開 證行的資信情況。對于信開信用證，應仔細核對印鑒是否相符，大額來證還應要求 開證行加押證實；對于電開信用證及其修改書，應及時查核密押相符與否，以防假 冒和偽造。同時，還應對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進行比較分析， 發現疑點，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實性、合法性和開證行的 可靠性。

　　第二、出口企業必須慎重選擇貿易伙伴。在尋長找貿易伙伴和貿易機會時。應 盡可能通過正式途徑(如參加廣交會和實地考察)來接觸和了解客戶，不要與資信不 明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應設法委托有關咨詢機構對客戶進行 資 信設想，以便心中不數，作出正確的選擇，以免錯選貿易伙伴，自食苦果。

上一頁 [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] 下一頁